财富管理新客户无缝入职流程

当您考虑财富管理中的客户入职时，您可能会想象一个白手套式的入职场景，其中财务顾问亲自指导客户完成设置过程。虽然情况可能如此，但许多财富管理公司也在使用现代数字工具来支持入职流程。

负责管理客户的财务和投资组合是一项责任重大的工作，要求财富管理公司建立最高水平的信任。业务的财务方面与关系建立方面的重要性大致相当，客户与公司在此成为合作伙伴。

客户入职是建立这种关系并维护您企业多年来赢得声誉的第一步。提供正确的信息并将其与您的入职工具和流程相集成，同样是成功入职不可或缺的一部分。

什么是财富管理中的客户入职？

财富管理中的客户入职是让新客户认识其财务顾问，同时收集企业与该新客户合作所需所有信息的过程。一旦您在潜在客户开发中发现一个可能转化为付费长期客户的新线索，入职过程就开始了。

客户入职由几个步骤组成：

• 设定互利共赢的目标——客户的投资组合与期望各不相同，因此贵公司能为每位客户提供的服务也会有所差异。在客户入职阶段就应明确这些目标，快速建立双方共识。
• 收集关键信息——深入了解客户是建立成功合作关系的基石，这一过程必须在入职阶段完成。
• 为客户配置数字化工具——除了一对一的介绍，还应帮助客户熟悉如客户入职文档等自助服务工具，培养客户自主操作能力。
• 明确服务预期——清晰告知客户公司能提供的具体服务内容，以及对其财富增长的合理预期。

随着数字化入职工具在财富管理行业的普及，客户比以往更期待企业在保持高度个性化服务的同时，能充分利用技术手段提升体验。

财富管理为何需要客户入职流程？

截至2020年（可获得数据的最近年份），全球资产管理规模估计达103万亿美元，且行业规模持续增长。尽管经历了2008年金融危机和2022年疫情冲击，财富管理行业仍预计在2027年达到147.3万亿美元规模。

增强客户与您合作的信心

在市场竞争如此激烈的情况下，当您提供稳健的客户入驻流程时，客户会对您的业务更有信心。从一开始就按照您的意图行事，提供正确的信息，并从第一天起就展示您的专业知识，这对于建立信任至关重要。当您负责客户的资产时，无论他们是银行、其他机构还是个人，客户都需要对您的专业知识和声誉有信心。

由于新客户必须被相关机构接受，减少或消除入驻过程中的延迟将减少客户的挫败感，并加快他们开始投资您业务的时间。

市场中的竞争优势

在众多其他组织提供类似服务且客户不了解细微差别的情况下，客户入驻是一个使您与客户区分开来的机会。在为客户创造惊喜和愉悦的同时，确保您将有效地管理他们的财富，有助于改善客户关系，并创造相对于竞争对手的优势。

将入驻体验数字化意味着您可以开始提供比那些可能仍在为手动、纸质流程而挣扎的竞争机构更优质的服务。

减少人工错误

使用Baklib等数字工具自动化客户入驻流程可以减少人为错误的机会，因为每个步骤都是预先确定的。在数字平台方面为每位客户提供相同的体验可以创造一致性并巩固您的声誉，同时还可以通过个性化服务来补充。

审批客户的结算公司所造成的延误会对客户体验产生负面影响，并延长您必须花费在客户加入上的时间。通过稳健的加入体验消除人工错误，意味着您可以提高客户满意度并加速加入流程。

克服运营和合规风险

在处理像客户财富这样重要的事情时，总会存在运营和合规风险，这是每位财富和投资顾问都需要了解的。加入流程表明您的企业将遵守规则，因此客户无需了解超出必要范围的内容。

标准化加入流程是实现合规并最小化客户收到不理想结果风险的第一步。客户可能不完全理解财富管理的概念，但加入流程确保他们将被告知相关风险。

帮助您赢得客户信任和满意度

在财富管理这样一个高度个性化和基于关系的行业中，您可以通过加入流程赢得客户的信任和满意度。通过有效的加入流程，可以向客户展示您重视他们的业务，并立即证明您的专业能力。

由于加入流程包括潜在客户挖掘和产品选择，因此客户加入可以通过吸引新客户来帮助您进行客户获取。从一开始就留下正确的印象是建立信任的第一步。

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虽然每个客户的入职流程都会根据您的财富管理公司而有所不同，但您可以遵循以下一致的步骤来顺利实施入职流程。提前规划并具有明确意图是成功入职的关键，但同样重要的是在整个过程中保持足够的灵活性以调整流程并整合学习成果。

第一步：确定客户入职旅程

首先，确定您希望客户在与您的公司进行入职时所经历的旅程。您希望他们对您的业务留下什么样的印象？您希望他们在了解您的服务时采取哪些关键行动？这段旅程被分解为不同的阶段，需要您投入资源，以确保客户能够成功并获得常见问题的解答。

客户入职可以涵盖旅程的多个部分，包括潜在客户开发和监管检查，以确保客户适合您的公司，因此它比简单的新账户开设更为全面。

即使在财富管理行业，客户也必须在入职过程中尽快认识到您服务的价值，从而加速达到“顿悟”时刻所需的时间。遵循客户入职旅程意味着没有客户会停滞不前或错过至关重要的支持。

第二步：确保符合监管要求

完全遵守监管要求是财富管理业务的重要组成部分。客户期望您能替他们处理好这些方面，这样他们就可以放松下来，只需看着自己的财富增长。机器人也可以通过完成要求或向相关监管机构提交文件来帮助您实现合规。

到2027年，机器人顾问管理的资产将达到5.9万亿美元，是五年前的两倍多。人工智能在财富和资产管理中扮演着越来越重要的角色。利用人工智能处理更多日常任务，意味着财富顾问有更多时间投入到高级别任务中，包括改善入职流程。

通过使用自动化，可以消除那些过去耗费大量时间的手动文书工作。对客户而言，财富管理可以变得更加高效和一致。

第三步：选择合适的入职软件

选择完全适合您的客户和业务的入职软件，以创造最佳体验。您需要确切地决定您希望自动化流程的哪些部分，并找到一个包含所有相关功能的解决方案。像Baklib这样的解决方案可以成为您的最佳助手，因为它可以帮助您为入职流程创建组织良好的文档。它提供了一个面向内容生产者的高级门户，内置Markdown和高级所见即所得编辑器，专为没有编码经验的人员设计，帮助他们轻松掌握创建在线入职文档的技能。

Baklib AI 将帮助您生成内容大纲，协助确定文章标题，让您能够选择或修改文章标题，推荐标签以组织文档，并为文章生成SEO元描述。AI驱动的搜索将帮助用户在瞬间获得准确的结果。此外，它还提供高级分析、版本历史、审阅提醒等功能。它可以通过JavaScript与任何平台集成。

💛🧡🧡客户评价：Baklib做得很好，您将获得一个易于设置和运行的可靠知识库系统。用户界面简单明了，对文章进行编辑也很快。它没有过多您不需要的额外功能和，他们显然花了时间把基础知识做好。

这是 Dagle的案例研究– 一家使用Baklib建立文档以帮助无缝整合其客户的金融服务提供商。

您可以在内部开发定制解决方案，也可以选择能够适应您特定客户需求的SaaS产品。确定您想要的用户体验以及您希望客户拥有的特定体验，例如清单和填写文档以收集所有必要信息。

其他入站软件可以包括电子签名解决方案、文档管理平台等。任何能够数字化和自动化入站流程的技术都与此相关。

步骤四：为客户启用自助服务

虽然财富管理客户重视与财务顾问或客户经理的接触，但能够通过自助服务解决部分问题将推动您的业务迈入二十一世纪。自助服务可以是一个内容详尽的在线知识库，提供常见问题的解答，或者是一个能够识别客户意图并尝试解决其查询的聊天机器人。

自助服务意味着客户可以自行解决问题，无需寻求人工协助。您可以投入少量时间创建支持材料，使客户能够自行了解您的业务运作方式。尽管许多客户可能更偏好个性化的服务，但年轻客户可能更倾向于数字化的入门体验，以便对自身的财富管理拥有更多控制权。

步骤五：利用人工智能提供支持辅助

根据普华永道的报告，超过90%的资产管理公司已经开始使用人工智能等颠覆性技术工具来改善客户体验。那些能够展现整合这些新技术以支持客户能力的公司，提升了其服务的规模与质量。

特别是年轻客户，他们期待数字优先和移动优先的体验。随着财富从婴儿潮一代传递给他们的千禧一代子女，这一点变得尤为重要。这并不是说顾问将不再需要提供支持，而是他们需要将个性化服务与人工智能等技术相结合。

人工智能驱动的聊天机器人或人工智能助手可以为新客户提供常见问题的支持，确保客户获得所需的所有信息，并引导他们完成初始流程，从而无需顾问手把手指导。如今的机器人足够智能，能够感知何时需要将客户转接给顾问，这意味着支持体验将是无缝的。

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第六步：为复杂咨询设置个性化顾问服务

尽管技术能在财富管理的客户入职过程中提供帮助，但对于更复杂的咨询，客户需要与顾问沟通，个性化顾问服务至关重要。特别是高净值个人（资产超过100万美元），必须获得由指定顾问提供的个性化服务，顾问将带他们了解资产和目标。

在就客户的财富管理前景进行咨询时，你需要妥善管理客户最初的期望，包括他们可能从潜在增长中获得什么。他们需要了解市场状况以及在资产增长过程中可能面临的风险，顾问可以引导他们了解这些情况。

第七步：收集客户痛点并改进流程

客户入职流程总是在不断演变，你可以从客户那里收集关于他们在与贵公司互动体验中痛点的反馈。一家能够响应反馈、愿意改变以满足客户需求的财富管理公司，将在竞争中脱颖而出。即使是自动化的入职工具，也能记录客户在何处遇到困难，或者报告检查表中被遗漏的部分。

并非每个客户都能保留下来，因为您的业务可能不适合他们的需求，但您可以通过克服可能的异议来增加建立联系的机会。由于新客户的入职流程非常耗时，如果文件包含错误，通常会失败，因此消除痛点对于管理资源至关重要。

总结

财富管理行业的客户对企业抱有很高的期望，尤其是在入职过程中。结合人性化服务和数字化服务的优势，有助于在此业务旅程的关键阶段支持客户，并提供整体更好的体验。在入职过程中，切勿错过与客户建立联系的机会。

财富管理行业预计只会增长，这意味着将有更多新参与者带来的竞争，而现有企业必须确保自己跟上步伐。客户期望的变化意味着人工智能和其他数字工具，包括入职软件，在入职过程中正变得越来越重要。

改进入职流程可以为您赢得终身信赖您管理资产能力的客户。