保险客户入门指南：完整清单

如果您正在申请一份新的保险单，您希望在完成投保后有何感受？

安心、信任、充满希望。您期望从保险公司那里获得内心的平静。

如果您经历的客户入门流程糟糕，这些积极的感受可能会大打折扣。您的信任可能会动摇，甚至开始怀疑公司的声誉。

正因如此，一个详尽的入门流程对于保险公司接纳新客户至关重要。关键是，在理想情况下，您的客户（或保单持有人）可能永远不会提出索赔。

在客户与您建立关系直到续保期间，入门流程可能是您与客户唯一的一次互动。这是您留下良好印象、建立忠诚度和创造满意度的绝佳机会。

通过富有成效的入门流程、运用数字化工具并赢得忠诚度，从众多竞争对手中脱颖而出。

保险客户入门是欢迎新保单持有人加入您业务的过程。您需要设定期望、解释公司运作方式、收集相关信息等。客户入门发生在市场营销和销售之后——即在您完成销售之时。

统计数据显示，仅有36.1%的客户对其保险公司的售后服务体验感到满意。这表明保险公司尚未采用清晰的入门策略来建立有价值的客户关系。

虽然保险公司种类繁多，但在客户入职方面，它们都面临着一些共同的因素和要求。美国、中国和英国拥有全球最大的保险市场，其中既有国内提供商，也有国际提供商。其改进潜力是巨大的。

保险流程可以像购买两天旅行保险那样简单到点击即买，也可能复杂到像购买终身健康保险那样。这其中涉及许多不同的因素，客户很容易感到困惑。

每个人都需要保险，无论是房屋保险、汽车保险、人寿保险还是其他险种。保险公司必须尽可能让与他们的互动变得愉快，尤其是在建立第一印象的入职阶段。

尽管保险是每个人的必需品，但它由私营公司提供，服务质量可能参差不齐。出色的入职体验能提升您公司的竞争力，尤其是在当前市场竞争日益激烈的情况下。

良好的入职体验不仅有助于创造积极的客户体验，还可能有助于您降低保单被误用的风险。客户在购买保单时，可能并不完全了解其中的理赔条款和保单内容。为确保您的客户知晓相关理赔信息，您必须在入职过程中通过在线自助教程（知识库）对他们进行教育。 任何合同都可能复杂且难以理解。保险合同、政策和程序也不例外。如果客户对您的政策能提供什么存在误解，这会导致后期的不满甚至愤怒。通过减少因意外情况而导致客户质疑其政策的情况，您将在后期节省时间。 客户依赖您的保险政策，因此您最好在入职流程中使其清晰明了，而无需客户滚动浏览大量难以阅读的文本。客户需要确切知道他们签约的是什么——以及不包括什么。 您还可以将入职作为从客户那里收集所有相关信息的机会。标准化的表格使数据收集更加容易，数字工具可以自动标记问题。 当您花时间进行客户入职时，您会增加客户保留的机会。客户会感觉与您的公司更有联系，即使他们没有直接与客户经理打交道。入职为客户创造难忘的体验，并表明您的公司关心他们，即使他们正在使用数字系统。 客户不会感到被政策困住，而是开始信任您的公司。正如您可能知道的，客户更可能留在拥有有效入职流程的公司。从一开始就认真对待客户入职流程。 

在保险市场中保持竞争力

优化入职流程有助于您在竞争激烈的保险市场中脱颖而出。总会有其他提供商提供与您相同的套餐，但如果您通过服务来彰显自身特色，客户会感到更加满意和受到重视。入职是您提供卓越服务的机会，即使其他提供商可能提供更具吸引力的报价或保单。

保持竞争力还意味着消除浪费。更好的入职流程可以增加您服务所保留的客户数量，即使在营销和销售之后也是如此。在令人眼花缭乱的保单和承保范围中脱颖而出是很困难的，但享受您入职流程的客户会将您推荐给他们的朋友。

降低运营成本

由于客户取消率降低，并且无需客户经理亲自处理客户，从长远来看，实施入职流程后会导致成本降低。客户不满情绪减少，因此更多客户会留下来，甚至升级到更有价值的保单。他们会将您的业务推荐给他们认识的人，这意味着您在获客上的花费更少。

利用诸如知识库之类的入职工具实现自动化是另一种节省成本的方法。数字化入职流程的妙处在于，客户通常很欣赏它，同时它也有利于您的利润。这些节省下来的成本也可以惠及客户。

正如我们之前提到的，保险业务极其复杂。一个设计精良的入职流程，能让客户尽可能简单地获得保险，即使您的公司可能在幕后进行着大量的工作。客户不需要知道为依法制定他们的保单需要付出多少努力。

在入职过程中将保单的核心内容转化得通俗易懂，能帮助客户理解合同。这可以避免日后出现不愉快的意外。如果客户感觉您在某种程度上误导了他们，他们就不会继续与您的业务合作。他们会寻找一个更加透明的服务提供商。客户不需要了解业务的内部运作——只需要知道您将如何帮助他们。

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许多障碍会阻碍保险公司提供出色的入职流程。尤其是因为所有的文书工作、尽职调查和需要勾选的选项。提供保险并不容易。有很多规则和法规需要遵守。

保险公司可以遵循以下这个概括性的检查清单，来构建最佳的客户入职流程。

有时，客户希望与客户经理或支持代理取得联系，但您也必须提供数字化平台的便利。像 Baklib 这样的工具，允许您创建一个包含基本文档、政策详情和联系信息的欢迎套件。

69%的保险客户在预约之前就开始在线搜索。尽管大多数人希望在此过程中与真人代理交谈，但其中25%的客户的旅程也以数字化方式结束。由于客户偏好正在改变，保险公司必须跟上数字化工具的步伐。

保险提供商可以利用 Baklib 的以下功能进行数字化用户引导：

由于客户越来越多地首选数字化方式，特别是如今的千禧一代和Z世代，引导知识库可以在他们从您这里购买保险的旅程中提供支持。

虽然自动化和数字化是卓越客户引导的关键，但要确保沟通是个性化的，以与客户建立联系。78%的保险客户表示他们会回应个性化的沟通。

了解您的客户及其需求和偏好，可以指导您如何与他们沟通。使用客户画像有助于这一过程，因为通过调研，您能避免对客户身份的猜测。

尽管您的政策会归入广泛的类别，但每位客户都是独特的，需要个性化的入职流程。确保您的入职技术能够满足各种客户需求，并将其与优质白手套式入职服务相结合。

75% 在线购买保险的客户报告遇到了问题。这就是为什么您需要为处于这种情况的客户提供自助服务支持。这些支持可以包括教育材料、常见问题解答和视频教程。自助服务支持降低了客户因沮丧而流失的风险。您必须预见他们的需求并规划客户旅程。

这正是 Baklib 提供巨大价值的地方。当您使用我们的AI驱动的工具构建自助服务知识库时，创建内容将不再令人头疼。这意味着您可以在客户入职期间以最小的努力提供支持。如果客户有常见问题，他们期望通过常见问题解答得到答案。

满意的客户更有可能续订他们的保单——可能性高出80%。但如果你不提醒他们，他们就不会续订。当客户进入您的入职流程时，请确保他们同时被纳入您的续费提醒系统。当续费时间到来时，他们的保单可以自动续订。

始终获得保障符合客户的最佳利益，尤其是在汽车保险等行业。如果客户习惯于通过入职系统以数字方式与您的公司打交道，那么在线续订只需一步之遥。对您的服务感到满意的客户不需要太多说服就会继续他们的保单。

Lemonade 是一家保险提供商，为签署保单的用户提供了高度直观且令人愉悦的入职流程。以数字为先，但又与人相连，Lemonade 吸引了年轻人群以及具有道德意识的客户。Lemonade 是B-corp认证公司，能快速处理理赔，并且只从服务中收取固定费用。他们将剩余利润捐赠给公益事业。

在您与新客户签约后，不要忘记客户入职。即使客户可能已经对您的产品表现出兴趣，仍然有可能失去他们。入职流程可以堵住这个漏洞。仅仅期望客户阅读您的合同、理解它们并继续对您的服务感到满意是不够的。

随着保险公司越来越多，客户评价泛滥，保险企业必须保持竞争力。如果你花时间设计新客户上手体验，就能留住更多客户，甚至鼓励他们购买保障范围更广的保单。

与其他许多企业一样，保险公司需要与保单持有人建立关系。新客户上手体验正是你从一开始就巩固这种关系、建立信任并鼓励忠诚度的机会。

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